1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，了解客户的理财目标和需求，对客户进行全面的资金情况测评，为客户提供理财建议；.
2、找出资金缺口，针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；.
3、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向；.
4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。.